近年来，电信网络诈骗犯罪呈多发、高发态势，犯罪手段“花样”翻新，涉案金额不断增大，严重危害了公民的信息、财产安全，侵蚀了正常的网络空间环境，人民群众反映强烈。左权县人民检察院坚决贯彻习近平总书记对打击治理电信网络诈骗工作重要指示精神，坚持惩、防、治一体推进，依法严惩电信网络诈骗犯罪。2021年，共批捕电信网络诈骗犯罪案件29件48人，起诉27件38人。
一、电信网络诈骗犯罪基本态势
一是电信网络诈骗犯罪发案数量上涨较快。2021年，我院批捕、起诉的电信网络诈骗犯罪案件数量、人数分别占全年批捕、起诉案件的31.9%、38.4%与23.9%、23.8%，同比上升超9倍，位居全院各类刑事犯罪的首位，是全院办理的重点罪名。
二是电信网络诈骗犯罪罪名集中，对电信网络诈骗外围打击力度持续加大。电信网络诈骗不仅涉及诈骗罪，还涉及侵害公民个人信息、妨害信用卡管理甚至非法经营等犯罪。但从我院2021年所办理的电信网络诈骗案件来看，审查批捕的29件48人中有12件21人是公安机关以诈骗罪提请审查逮捕，但我院最后以帮助信息网络犯罪活动罪批准逮捕，审查起诉的27件38人均为帮助信息网络犯罪活动罪。这说明随着“断卡”专项行动的开展，在适用诈骗罪定案较为困难的情况下，对电信网络诈骗的外围犯罪打击力度明显加大，这与刑法修正案（九）及相关司法解释的出台有一定关系。如高某某、闫某某主观上明知“走不合法流水”，客观上租售自己银行卡并获利，就是帮助信息网络犯罪活动罪的典型案例。
三是电信网络诈骗犯罪的手段“花样”翻新，极具欺骗性。从我院2021年所办的电信网络诈骗案件来看，作案手段涉及冒充网络“熟人”、虚假投资、网络兼职刷单等方式，令人防不胜防。如办理的高某某、闫某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案中，被害人高某、梁某某、林某某等55人均系个人信息泄露后被犯罪嫌疑人以申请网络贷款、网络兼职刷单、冒充网站客服人员购物退款等名义共计被诈骗400余万元。再如办理的陈某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案中，被害人赵某某、王某某、张某某等5人系个人信息泄露后被犯罪嫌疑人以冒充熟人借款名义被诈骗60余万元。
四是电信网络诈骗犯罪呈现一定的组织层次，团伙作案明显。从我院2021年所办的电信网络诈骗案件来看，案件参与人数众多，层级分工明显，有的还形成一定的组织体系，在案犯罪嫌疑人不仅自己出售、出租银行卡及配套信息，仍介绍他人出售、出租银行卡并获利。如王某某、陈某某等5人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案中，王某某把自己的银行卡出售给陈某某、葛某某，葛某某、陈某某把自己的银行卡、连同王某某的银行卡通过王某售给李某某，构成共同犯罪中四个明确的层级。
五是电信网络诈骗犯罪涉案人员“四低”现象较为突出。从我院2021年所办的电信网络诈骗案件来看，涉案人员年龄段从十几岁到五十几岁不等，其中在校学生4人，包括1名未成年人，占总人数的10.5%；文化程度均不高，其中高中以下文化程度的有33人，占总人数的86.8%；且多为无固定收入人员，究其犯罪心理，就是想通过出售或出租自己的银行卡、微信账号、QQ账号轻而易举地获取一定的“酬劳”。呈现低龄、低学历、低收入、低认识的“四低”现象。如王某某、陈某某等5人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案中，5名犯罪嫌疑人均系初中文化程度，均无业，5人共计获利万余元。
二、犯罪背后折射出的社会问题
结合办案实际，我院经分析梳理，在社会治理特别是共同筑牢防范电信网络诈骗防线方面需特别关注以下四方面问题。
一是被害人贪图小利，终吃大亏的防范意识还不足。有些被害人相信“天上掉馅饼”的好事会降落在自己头上，有些被害人相信“不劳而获”是存在的，有些被害人相信在网络对面和自己聊天的人是自己希望认识、深交的人；但往往疏忽大意、警惕性不高，在未核实网络对面人员真实身份的情况下，轻易向对方提供的账户进行转账、打款，给自己及家庭造成巨大的财产损失。
二是年轻人尤其是在校学生涉案问题凸显。办案发现，不少年轻人尤其是在校学生，听信他人向不法分子提供个人电话卡、银行卡以获取微小的回报，成为电信网络诈骗活动的“工具人”。如朱某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案中，朱某某系某职业学校三年级学生，因轻信微信好友有“赚快钱”的渠道，明知出租银行卡给公司走流水，仍以自己的“名义”分别办理了中国银行、农业银行和晋城银行卡，后将三张银行卡连同绑定的手机卡出租给不法分子，并从中非法获利600元。
三是反诈宣传方式与层出不穷的“骗术”存在一定的差异性。在案犯罪嫌疑人的“骗术”千变万化，被害人被诈骗的理由多种多样，现有的宣传无法涵盖所有的诈骗方式，导致不断有被害人被新的“骗术”诈骗，且宣传方式相对单一，宣传的力度、广度还不足。
四是电信网络诈骗案件的追赃挽损力度亟待加大。因该类案件涉及地域广、被害人被诈骗的缘由五花八门，涉案人员分工明晰且各层级之间单线联系，在现有情况下，对上线犯罪嫌疑人打击力度难度大；且涉案资金在较短时间内通过银行卡快速流入流出，致使公安机关在接到报警后难以第一时间冻结资金，被害人被骗资金难以追回，造成办案中追赃挽损难度大。
三、“惩、防、治”一体推进，依法严惩电信网络犯罪。
针对办案中呈现的趋势问题，我院坚持“惩、防、治”一体推进，依法加大对电信网络诈骗打击力度，守牢人民群众的“钱袋子”。
一是以“惩”为要，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势。我院以侦查监督与协作配合办公室为平台，牵头组织公安、法院召开联席会议，进行同堂培训，针对电信网络诈骗犯罪办理过程中主观明知的认定，涉案银行卡“流水”的计算等重点、难点问题，统一执法办案标准。在“断卡”行动中，提前介入侦查，引导取证，依法严惩非法出租、出售银行卡、手机卡等违法犯罪行为，同时重点打击职业收、贩卡团伙，在确保案件质量前提下快捕快诉，切实让人民群众感受到公平正义就在身边。
二是以“治”为本，持续堵塞电信网络诈骗犯罪漏洞。我院对所办理的电信网络诈骗犯罪案件逐一过筛，紧盯暴露出来的普遍性、倾向性、苗头性问题，及时向银行、电信运营商等相关单位制发社会治理类检察建议，督促落实银行卡、校园治安、个人信息等管理，加强风险防控，实现“办理一案、治理一片”的法律效果和社会效果。
三是以“防”为先，努力构建全方位反诈宣传格局。我院组建“电诈”法律宣传组，精编了《网络诈骗重预防，检察守“未”在行动》等典型案例，充分运用“两微一端”发布反诈知识和宣传视频，走进农村、社区、校园和企业开展宣传活动10余场，发放《电信网络诈骗防范常识》等反诈宣传资料5000余份。与此同时，检察干警通过“庭内+庭外”模式做好以案释法、以事普法，用老百姓听得懂的语言讲述生活中可能遇到的“网络刷单”“熟人借款”等骗局，切实提升群众反诈意识，做到防范在前。
